2017年，瑞银集团（UBS）与坎普登财富（Campden Wealth）联合发布的《全球家族办公室报告》（Global Family Office Report）揭示了一个令人深思的现象：全球近一半的超高净值家族尚未对其财富传承做好充分准备。这一发现不仅敲响了家族财富可持续性的警钟，也为信息咨询服务领域指明了关键的机遇与方向。

报告指出，尽管家族办公室在投资表现、风险管理等方面日益成熟，但在代际传承这一核心议题上却存在显著短板。约49%的受访家族承认，其传承计划要么尚未启动，要么仍停留在初步阶段。这种“准备不足”并非源于对财富的漠视，而往往归因于情感复杂性、家族内部动态的难以协调，以及对专业传承工具与法律架构的认识局限。传承被许多创富一代视为一个遥远甚至令人不安的话题，其中交织着对控制权淡出的忧虑、对后代能力的疑虑以及对家族和谐可能受损的担忧。

具体而言，报告的深度分析揭示了几个关键瓶颈：许多家族缺乏系统性的传承框架，未将家族价值观、企业股权与非金融资产（如家族遗产、社会资本）进行一体化规划。沟通严重不足，高达60%的下一代成员并未充分参与传承讨论，导致理解错位与未来执行风险。对跨司法管辖区的税务、法律环境变化应对迟缓，使得潜在的财富缩水风险加剧。

这一现状为专业的信息咨询服务提供了极具价值的切入点。专业的咨询服务能够扮演“架构师”与“催化剂”的角色，其核心价值体现在：

1. 系统化诊断与规划：帮助家族全面梳理资产、界定传承目标，并设计融合信托、基金会、保险等工具的定制化法律与财务架构，确保财富的完整性、控制力与税务效率。
2. 促进跨代沟通与教育：搭建中立的对话平台，引导家族就愿景、责任与角色进行建设性讨论，同时为下一代提供金融知识、治理能力及领导力培养，这是保障精神与物质财富双重传承的基石。
3. 动态监测与风险管理：持续跟踪全球税务法规、投资环境及家族内部变化，及时调整传承策略，应对不可预见的挑战。
4. 整合专业网络：作为枢纽，连接税务律师、遗产规划师、心理学家及家族企业顾问等顶尖专家，形成协同服务生态。

瑞银的报告无疑是一份清晰的行业路书。它警示，财富传承绝非简单的资产过户，而是一项需要前瞻性布局、专业指导与情感智慧的系统工程。对于信息咨询服务提供者而言，深入理解这份报告所揭示的痛点，意味着能够更精准地定位服务，从填补“准备缺口”中创造深远价值。成功的传承咨询服务，旨在将家族财富从单一的财务数字，转化为驱动代际繁荣、社会贡献与持久影响力的强大引擎。